Криминалистика

Глава 12

Расследование мошенничества (ст. 159 УК РФ)

 

§ 1. Криминалистическая характеристика мошенничества

 

Элементами криминалистической характеристики мошенничества являются:

1) предмет преступного посягательства;

2) способы подготовки, совершения и сокрытия мошенничества, а также следы, присущие этой криминальной деятельности следы;

3) личность мошенника;

4) личность жертвы мошенничества;

5) иные обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества;

6) обстановка совершения мошенничества;

7) противодействие расследованию.

Предметом мошенничества является: 1) чужое имущество (денежные средства как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте, ценные бумаги, ювелирные изделия, произведения искусства; 2) право на чужое имущество (объекты недвижимости); интеллектуальная собственность.

Способ совершения мошенничества – полноструктурный, предполагает подготовку к совершению преступления, реализацию преступного умысла и сокрытие. 

Подготовка к совершению преступления означает наведение справок как о потенциальной жертве мошенничества, так и о той сфере жизнедеятельности общества, в которой предполагается реализация преступного умысла, создание легенды, изготовление или фальсификацию документов.

Наибольшее распространение за последние годы получили следующие способы мошенничества: получение банковских кредитов, социальных вы-плат и пособий, страховых возмещений по  поддельным документам; создание организаций-двойников для привлечения средств населения с последующим их присвоением; фиктивные сделки с жильем (продажа, обмен, аренда, залог); несанкционированное списание со счета банковских карт; сомнительные просьбы незнакомых лиц перевести деньги, со всевозможными предложениями об участии в акциях по розыгрышу значительной суммы денег, или предложений по передаче денежных средств за родственников, ставших виновниками ДТП.

На этом этапе сокрытия следов преступной деятельности мошенники стремятся устранить следы, указывающие на их подлинные данные, в том числе ликвидировать следы пальцев рук, убрать фотографии – как собственные, так и своих близких, личную переписку, а также сократить число бухгалтерских и других документов, на которых остались их подписи, и др. В качестве сокрытия мошенничества используются подложные документы, в том числе и паспорта, украденные или утерянные.

Характерным отличием современных мошеннических действий является осуществление их от имени юридического лица под видом гражданско-правовых сделок и финансово-хозяйственных операций.

Многообразие способов мошенничества обусловливает широкий спектр следов его совершения. К типичным следам, которые могут быть обнаружены при расследовании мошенничества, относятся следующие: поддельные документы; средства и приспособления подделки документов; письма, записи, номера телефонов; предметы и вещи, оставленные на месте происшествия; следы пальцев рук, ног, транспортных средств; микрочастицы и запаховые следы; электронные документы в памяти персонального компьютера(ПК), смартфона или в облачном хранилище файлов в Интернете.

Способ совершения мошенничества непосредственно связан с личностью преступника. Так, специфика способа совершения мошенничества свидетельствует о преступных навыках, профессиональных качествах и психологических особенностях мошенника.

Сведения о способе мошенничества подлежат сопоставлению с аналогичными данными по раскрытым и не раскрытым корыстным преступлениям. При совпадении указанных сведений по раскрытым преступлениям, следствием может быть сделан вывод о новых эпизодах преступной деятельности и составе участников. По нераскрытым преступлениям, при схожести способа реализации преступного умысла, следствием может быть выдвинута версия о совершении схожих преступлений одним и тем же лицом (группой лиц).

Противодействие расследованию:

1) фальсификация – наиболее распространенный способ противодействия, заключающийся в создании ложной информации о преступном событии, мошенниках, носителям криминалистически значимой для расследования информации. К приемам фальсификации относятся:

- заведомо ложные показания – умышленное сокрытие фактов, детально продуманное их искажение;

- полная или частичная подделка каких-либо документов, предметов, ценных бумаг;

- ложное алиби – выдвижение и отстаивание не соответствующей действительности информации, в том числе относительно местонахождения лица в момент совершения мошенничества;

- подмена и (или) дублирование предметов (объектов) – тайная или незаметная для окружающих замена субъектами противодействия предметов (объектов) преступления копией.

- частичное уничтожение или разукомплектование предмета хищения;

- создание ложных следов преступного события;

2) утаивание – оставление следователя дознавателя в неведении относительно тех или иных обстоятельств расследуемого дела или источников требуемой для. Выражается как в форме умалчивания отдельных обстоятельств преступного события, так и в отказе от дачи показаний.

Личность мошенника. Как правило, это человек с коммуникативными способностями, умеющий выстраивать общение с потенциальной жертвой таким образом, чтобы вызывать у нее доверие.

Изучение личности мошенников свидетельствует об их высоком профессионализме, узкой специализации, обширном кругозоре, знаниях нормативных правовых актов и регламентированных законом процедур. Среди мошенников высок рецидив; существенным (до 30%) является удельный вес женщин.

За последние годы наметилась устойчивая тенденция к сплочению мошенников в организованные преступные группы, специализирующиеся на отдельных видах преступлений. Внутри этих групп также существует определенное распределение ролей.

Так при создании так называемых «финансовых пирамид», одни соучастники заманивают в них граждан, другие психологически воздействуют на потерпевших в процессе вовлечения в финансовую деятельность, заинтересовывают материальной выгодой от привлечения новых участников, третьи – обеспечивают видимость законности процесса, четвертые- отвечают за рекламу в СМИ и социальных сетях, взаимодействуют с коррумпированы-ми чиновниками и сотрудниками правоохранительных органов. Такого рода группы отличаются технической оснащенностью, мобильностью, устойчивыми связями с другими категориями преступников.

Личность жертвы мошенничества. Потерпевшие от мошеннических действий условно подразделяются на две категории:

1) лица с неосмотрительным, доверчивым поведением, чье простодушие под воздействием обмана приводит к бесконфликтному отчуждению имущества в пользу мошенников.

К указанной категории относятся:

- пенсионеры (люди пожилого возраста) – привыкли верить людям на слово, особенно тем, кто представляется работниками государственных или социальных служб, имеют при себе соответствующие документы, спецодежду; граждане, открыто повествующие об их сложной жизненной ситуации; 

- женщины более эмоциональны и импульсивны, в отличии от мужчин, поэтому именно они в основной массе случаев становятся жертвами мошенников. Женщины, как и пенсионеры очень внушаемы.

Так, при звонке «сотрудника банка» с информацией, о том, что банковская карта заблокирована, именно женщина бессознательно, пребывая в состоянии эмоционального волнения, разгласит мошенникам необходимую им информацию;

- безработные – люди среднего возраста от 25 до 55 лет без постоянного места работы, с временными заработками, готовые без лишних колебаний «ввязаться» в любое «сомнительное» предприятие при условии получения «легких денег». Мошенники используют их чувство жадности;

- несовершеннолетние очень часто становятся жертвами различного рода афер. Мошенники воздействуют авторитетом и выдуманными историями, пользуются желанием подростков быть «Взрослыми», выделиться из общей массы;

2) граждане изначально с корыстными мотивами, желающие в обход существующим нормами и установленным процедурам получить предназначающееся им благо.

Так, лица, незаконным путем, за вознаграждение пытаются ускорить получение визы и загранпаспорта, реализовать имущество вез налоговых платежей. Именно их поведение, свидетельствующие о корыстных мотивах, провоцирует мошенников на преступление.

Обстановка совершения мошенничества представляет собой определенную группу факторов, касающихся места, времени, условий совершения преступления, оказывающих влияние на взаимосвязь других элементов криминалистической характеристики, в особенности о способах реализации преступного умысла, сферы жизнедеятельности общества, в которой совершается хищение.

Так, если мошенник действует от имени государственной организации или учреждения, то преступное событие, как правило происходит в рабочее время этих организаций.

Если преступник представляется сотрудником социальных служб или поликлиник, то основное общение потерпевшего с ним происходит по месту жительства потерпевшего.

Телефонное мошенничество, связанное с вымогательством у потерпевшего денег за избавление члена его семьи от уголовной ответственности после ДТП, виновником которого он стал, реализуется в вечерние часы пик, когда граждане находятся по пути следования с работы в общественном транспорте или личном транспортном средстве, что существенным образом затрудняет возможность оперативно с ними связаться потерпевшему.